صورة الخبر

13:29:42 2024-12-10 : اخر تحديث

12:27:59 2024-02-09 : نشر في

الفساد المالي.. بنوك ومؤسسات مالية منعت من التعامل بالدولار

حجم الخط

صحافة البيانات-شبكة الساعة

فُعل نظام مزاد العملة في العراق أول مرة عقب الاحتلال الأمريكي حين وافق الحاكم المدني، بول بريمر، آنذاك على مباشرة بغداد بفتح نافذة العملة الوحيدة في الشرق الأوسط.

يتسلم العراق واردات النفط والذي يعتمد عليها بنسبة تفوق الـ 90% في الموازنة السنوية بالدولار الأمريكي ما يضطره لبيع الدولار مقابل شراء الدينار العراقي كون معاملات العراق بعملة الدينار. 

تفتح نافذة المزاد كل يوم في البنك المركزي العراقي ويدخل العديد من البنوك للمزاد؛ إذ يقوم البنك المركزي العراقي عادة ببيع الدولار للمصارف الأهلية العراقية بعد الحصول على عائدات النفط.

بدورها؛ تبيع المصارف الأهلية الدولار للشركات العراقية حسب طلبات الاستيراد، في حين يؤكد العديد من المراقبين أن جزءًا كبيرًا من طلبات الاستيراد احتيالية دون استيراد سلع بالمقابل.

يبيع البنك المركزي الدولار بأسعار مدعومة؛ إذ يصل فرق سعر الـ 100 دولار  في البنوك والصرافات الأخرى إلى أكثر من 10 آلاف دينار، فنشأت منذ 2003 بنوك عملها الوحيد هو المشاركة بنافذة بيع العملة وهو ما يدر عليها أرباحا هائلة بسبب فرق سعر الصرف.

تحوم حول عمليات بيع العملة في العراق العديد من شبهات الفساد؛ إذ تبلغ مبيعات البنك المركزي العراقي 120-250 مليون دولار يوميًا، هذا المبلغ دفع العديد من الشخصيات المتنفذة لفتح ثغرات والالتفاف حول القوانين لاستنزاف الأموال عبر "مزاد العملة"، وفق خبراء؛ إذ إن الإرادة السياسية هي المتحكم فيها عن طريق مصارف وبنوك عراقية وظيفتها الحقيقية المشاركة في مزاد العملة فوصل حجم الأرباح لبعض المصارف في السنوات الماضية إلى مليون دولار يومياً لـ 20 مشاركة في الشهر ما يعني 20 مليون دولار بالشهر الواحد.

وأثير موضوع فساد مزاد العملة مطلع 2015 حين كشف رئيس اللجنة المالية البرلمانية آنذاك، أحمد الجلبي، ما يخسره العراق من المزاد، وعدم ارتباطه بالضريبة والإدخال الجمركي وكونه مصدرًا لتمويل العديد من الأحزاب، فضلا عن أن نسبة كبيرة من الوصولات المقدمة للجنة المالية للمشاركة بمزاد العملة مزورة وبينت الوثائق الرسمية كيف تقوم المصارف بتزوير الوصولات وما هي المواد التي يدعون بأنهم يستوردونها باسم المشاركة وكشفت الوثائق أنه منذ 2003 ولغاية 2015  تم تهريب 200-250 مليار دولار عن طريق نافذة بيع العملة 

قال النائب السابق في البرلمان العراقي رحيم الدراجي في تصريح سابق إن المصارف المشاركة في عمليات التزوير تقف خلفها جهات سياسية فاسدة لنهب المال العام وتمارس عمليات التزوير حتى وصلت إلى مرحلة أخذ أسماء موتى من استعلامات مقبرة النجف لاستعمالها بتسجيل وصولات استيراد بضائع للعراق".

وزير المالية السابق، علي عبد الأمير علاوي، قال عقب استقالته إن نافذة بيع العملة للبنك المركزي العراقي، جزء مهم في نشر الفساد المالي في البلاد وهناك كتل سياسية كبيرة متورطة به وتتخذ من أسماء وشخصيات مشاركة في المزاد واجهة لها".

وعلل علاوي عدم كشفه أسماء القوى السياسية المتورطة، قائلاًا "لا أملك الحصانة القضائية وحتى إجراءات الحماية القانونية غير كافية لكشف الأسماء".

مدير المحفظة الاستثمارية بسوق الأسهم، أحمد البياتي، أكد للساعة أن في أوقات عدة باع البنك المركزي العراقي مبالغ من الدولار الأمريكي فاقت إيرادات النفط؛ إذ لجأت إلى احتياطي البنك من العملة الأجنبية وهو ما يهدد استقرار الدينار والاقتصاد العراقي.

مؤسسات مالية ممنوعة من التعامل بالدولار

وفي أطار محاولات الحد من الفساد في تداول الدولار عبر نافذة بيع العملة ومؤسسات التحويلات المالية قيد البنك المركزي العراقي العديد من البنوك والمصارف وشركات الوساطة المالية وشركات التحويل المالي ومنعها من التعامل بالدولار الأمريكي أو دخول مزاد العملة. 

1.شركات الوساطة المالية

منذ 2015 ولغاية 2023 قيد المصرف المركزي العراقي المسؤول عن مزاد بيع عملة الدولار الأمريكي، 71 شركة للتوسط المالي من التعامل في الدولار الأمريكي والاشتراك في مزاد العملة،  وشركات الوساطة: شركات تتوسط لإجراء وتسهيل تبادل الأدوات والأصول والأوراق المالية بين المشترين والبائعين؛ لإذ تنفّذ أوامر التداول ومختلف المعاملات، مقابل رسوم أو عمولة.

في 2015 منع المركزي العراق شركة الشايع في الأنبار من التعامل في الدولار والمشاركة في مزاد العملة وفي 2016 شملت قائمة المنع 65 شركة وساطة مالية، 46 شركة من الشركات الممنوعة كان مقرها محافظة نينوى، و 10 شركات مقرها محافظة الأنبار، و5 شركات مقرها العاصمة بغداد و4 أخرى مقرها محافظة كركوك.

وفي 2017 منع البنك المركزي شركتين مقرهما ببغداد وفي 2019 قيدت شركة واحدة مقرها ببغداد، وفي 2023 منعت شركتين مقر إحداهما في محافظة وميسان وأخرى مقرها البصرة.

مؤسسات مالية غير مصرفية محرومة من الاشتراك في نافذة بيع وشراء العملة الأجنبية والتعامل بالدولار
سنة المنع الموقع شركات الوساطة المالية
2016 كركوك القلعة
2016 كركوك بابا كركر
2016 نينوى الاخيار
2016 نينوى الليث
2016 نينوى النمور
2016 نينوى الصائغ المتحدة
2016 نينوى الشهد الأصفر
2016 نينوى طيبة
2016 نينوى افاق المستقبل
2016 نينوى الموصل
2016 نينوى ام الربيعين
2016 الأنبار الكوثر
2016 نينوى هلال الموصل
2016 نينوى أبن الفرات
2016 نينوى الذهبية
2016 نينوى عيون المها
2016 نينوى الحق اليقين
2016 نينوى البلال
2016 نينوى المحراب
2016 نينوى البيضاء
2016 نينوى أرض السامر
2016 الأنبار آفاق المعلم
2016 نينوى مجموعة دمشق
2016 الأنبار البراء
2016 الأنبار الدارج
2016 نينوى أرض الفردوس/ الياسمين سابقا
2016 نينوى الخيمة
2016 نينوى الفاتح
2016 نينوى المصدر
2016 نينوى الوارق
2016 الأنبار الضحى
2016 الأنبار النواعير
2016 الأنبار النوفل
2016 الأنبار الأرض الجديدة
2016 نينوى الخواتم
2016 نينوى حلب
2016 نينوى دبي الدولية/ سنجار سابقا
2016 نينوى البارح
2016 نينوى الدنيا
2016 نينوى جنة الأندلس
2016 نينوى الصحراء
2016 نينوى الخضراء
2016 نينوى الشهباء
2016 الأنبار العربية
2016 نينوى السمير
2016 نينوى المازن
2016 نينوى الأهرام
2016 نينوى الأمل
2016 نينوى زهرة الربيع
2016 نينوى ديار مكة
2015 الأنبار الشايع
2016 نينوى الجامعة
2016 الأنبار الشرق الأدنى
2016 كركوك تدمر
2016 كركوك الممتاز
2016 نينوى الدعاء
2016 نينوى الرماح
2016 نينوى برج الفنار
2017 بغداد عمان
2016 كركوك كركوك
2016 بغداد الحارث
2019 بغداد الساعة
2016 بغداد الأصدقاء
2016 بغداد البائن
2016 نينوى روعة البعاج
2016 نينوى الألوان
2017 بغداد دجلة والفرات
2016 بغداد الوائل
2016 نينوى الحدباء
2023 ميسان مروج ميسان
2023 البصرة الحلو للصرافة

2.شركات التحويل المالي

قيد البنك المركزي 4 شركات للتحويل المالي وهي  شركات تقوم بأعمال تحويل الأموال بصورة فورية من شخص لآخر عبر العالم، ففي 2016 منع المركزي 3 شركات من تداول عملة الدولار أو التعامل بها أو المشاركة بمزاد العملة، إحداهما مقرها كربلاء وشركتين مقرهما بغداد، وفي 2017 منعت شركة للتحويل المالي مقرها بغداد.

مؤسسات مالية غير مصرفية محرومة من الاشتراك في نافذة بيع وشراء العملةالأجنبية والتعامل بالدولار
سنة المنع الموقع شركات التحويل المالي
2016 كربلاء سلسلة الذهب
2016 بغداد النبال العربية
2017 بغداد النهر الخالد
2016 بغداد الوائل

3. المصارف والبنوك 

في 2016 قيد البنك المركزي 3 مصارف وفي 2018 قيد المركزي مصرفًا واحدًا وأخر في 2019، ومصرفًا أخر في 2020 ومنعت جميعها من التداول بعملة الدولار والدخول بمزاد العملة، فضلًا عن منع وتقييد 4 مصارف في عام 2022، وفي 2023 شملت قائمة عقوبات "المركزي"  14 مصرفًا وخلال أول شهرين من السنة الجارية 2024 قيد المركزي العراقي 8 مصارف وكان التقييد والعقوبات لكل المصارف المذكورة هو بمنع التداول بعملة الدولار.

مصارف وبنوك محرومة من الاشتراك في نافذة بيع وشراء العملةالأجنبية والتعامل بالدولار
سنة المنع الموقع اسم المصرف
2018 بغداد    مصرف العطاء الإسلامي للاستثمار والتمويل
2016 بغداد مصرف التعاون الإسلامي للاستثمار
2016 بغداد بنك ملي إيران
2019 بغداد مصرف نور العراق الأسلامي للأستثمار والتمويل
2016 بغداد بنك بارسيان
2020 بغداد مصرف بابل
2022 بغداد مصرف القابض الإسلامي للتمويل والاستثمار
2022 بغداد آسيا العراق الاسلامي للأستثمار والتمويل
2022 بغداد مصرف االنصاري الإسلامي للاستثمار والتمويل
2022 بغداد مصرف الشرق الأوسط العراقي للاستثمار
2023 بغداد مصرف المستشار الإسلامي للاستثمار والتمويل
2023 بغداد مصرف القرطاس الإسلامي للاستثمار والتمويل
2023 بغداد مصرف الطيف الإسلامي للاستثمار والتمويل
2023 بغداد مصرف إيلاف الإسلامي
2023 بغداد أربيل للاستثمار والتمويل
2023 بغداد مصرف الدولي الإسلامي
2023 بغداد عبر العراق للاستثمار
2023 الموصل مصرف الموصل للتنميه والاستثمار
2023 بغداد مصرف الراجح الإسلامي
2023 بغداد مصرف سومر التجاري
2023 بغداد مصرف الثقة الدولي الإسلامي
2023 بغداد مصرف المال الإسلامي للاستثمار
2023 بغداد مصرف العالم الإسلامي للاستثمار والتمويل
2023 بغداد زين العراق الإسلامي للاستثمار والتمويل
2024 بغداد مصرف الاستثمار العراقي
2024 بغداد الاتحاد العراقي
2024 بغداد مصرف كوردستان الدولي الإسلامي للاستثمار والتنمية
2024 بغداد مصرف أشور الدولي للاستثمار
2024 بغداد مصرف الهدى
2024 بغداد مصرف الجنوب الإسلامي للاستثمار والتمويل
2024 بغداد مصرف العربية الإسلامي
2024 بغداد حمورابي التجاري

 

أنظر أيضا

البنك المركزي .. المصارف العراقية ونشاط العملة

المصدر: البنك المركزي العراقي

 

اخترنا لك